С 1 мая 2019 года сотрудники Банка России могут прийти в офис с проверкой

В соответствии со статьей 14 ФЗ от 27.07.2010 N 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком…» (далее-ФЗ № 224) Банк России наделен полномочиями по проверке соблюдения организациями и физическими лицами, в том числе ИП, указанного ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов. Посещать офисы компаний с проверками, и получать объяснения контролеры вправе с 1 мая 2019 года (Федеральный закон от 3 августа 2018 г. N 310-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"). 

Что проверяют?

Целью ФЗ № 224 является обеспечение справедливого ценообразования на товары, финансовые инструменты, иностранную валюту, обеспечение равенства инвесторов и укрепление их доверия посредством создания правового механизма предотвращения, выявления и пресечения злоупотреблений на организованных торгах в форме неправомерного использования инсайдерской информации, манипулирования рынком. 
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которые допущены к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации, и (или) с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах, с финансовыми инструментами, цена которых зависит от финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, допущенных к торговле на организованных торгах, и (или) с финансовыми инструментами, цена которых зависит от финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах.

Следовательно, Банк России заинтересуют эмитенты (в том числе иностранные), кредитные организации, клиринговые организации, организаторы торговли, профессиональные участники рынка ценных бумаг, депозитарии, иные организации, использующий информацию, способную оказать существенное влияние на рынок ценных бумаг. 

Основания для проверки и полномочия проверяющих

Статьей 14 ФЗ № 224 закреплено, что основанием для проведения проверки являются обращения и жалобы, информация, опубликованная в СМИ, а также обнаруженные Банком России признаки нарушения требований ФЗ № 224. 

Банковские служащие имеют право на беспрепятственный доступ в помещения и на территории лиц, в отношении которых проводится проверка, осмотр таких помещений и территорий, а также доступ к документации и электронным носителям информации. Проверяющие вправе запросить у предпринимателя документы, объяснения и сведения, включая договоры, акты, деловую корреспонденцию, информацию о почтовых переводах денежных средств, справки и т.д. Проверять могут даже сведения, доступ к которым ограничен в соответствии с федеральным законодательством (кроме информации, составляющей государственную и налоговую тайну, тайну связи).

Кроме того, согласно статье 14 ФЗ № 224 банковские работники могут проверять третьих лиц, если они располагают необходимыми для проведения проверки информацией. Закон дает право вызывать их для дачи объяснений и запрашивать у них сведения. Следовательно, контролеры могут посетить, или пригласить к себе контрагентов компании, в отношении которой первоначально осуществлялась проверка.

Процедура проверки

Проверка проводятся в порядке, установленном статьей 14.1 ФЗ № 224 и Инструкцией Банка России от 10.08.2015 N 167-И. 
Банковские служащие вправе начать проверочные мероприятия только после получения соответствующего решения Председателя Банка России, или его заместителя. Для проведения осмотра помещений и территорий контролеры должны иметь задание на проведение такого осмотра. Перед началом проверки сотрудники Банка России обязаны предъявить проверяемым служебные удостоверения.

Срок проведения проверки не может превышать 18 месяцев. Проверка может быть приостановлена и (или) срок ее проведения может быть продлен на основании решения Председателя Банка России (его заместителя) на срок не более четырех месяцев в случае необходимости получения информации от иностранных регуляторов финансовых рынков, центральных (национальных) банков иностранных государств (иных органов надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор), а также от международных банков и иных международных валютно-финансовых организаций по запросу Банка России. Общий срок проведения проверки с учетом срока продления и (или) срока приостановления ее проведения не может превышать 22 месяца."

Таким образом, с 1 мая 2019 года Центробанк вправе осуществлять проверку организаций и физических лиц в целях выявления и пресечения неправомерного использования инсайдерской информации, или манипулирования рынком. При этом поводом к проверке может стать жалоба от гражданина, компании, госоргана, информации из СМИ, а также выявленные Банком России с использованием внутренних ресурсов нарушения.

В случае визита сотрудников Банка России, проверяемым важно знать свои права. Так, представители компании, в отношении которой проводится проверка, имеют право присутствовать при осмотре, получать у проверяющих или ЦБ РФ информацию о проверке, знакомиться с материалами и результатом проверки, заявлять возражения, обжаловать решения банковских служащих. 
Акт осмотра должен содержать сведения обо всех документах, а также об электронных носителях, доступ к которым был получен служащими (работниками) Банка России при проведении проверки. В случае, если при осуществлении осмотра производятся фото- и киносъемка, видеосъемка, данный факт отражается в указанном акте.
В случае несогласия с фактами, изложенными в актах, составленных в соответствии с частями 3 и 7 настоящей статьи, проверяемое лицо (его уполномоченный представитель), лицо, в отношении которого имеются достаточные основания полагать, что оно располагает необходимой для проведения проверки информацией (его уполномоченный представитель), подписывают указанный акт с возражениями, представленными в письменной форме.